بغل المال هو شخص يقوم بتحويل أو نقل الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني نيابة عن شخص آخر. يقوم المجرمون بتجنيد بغل الأموال للمساعدة في غسل العائدات المتأتية من عمليات الاحتيال والاحتيال عبر الإنترنت أو جرائم مثل الاتجار بالبشر وتهريب المخدرات.
كيف تعمل بغال المال؟
بغل المال ، الذي يُطلق عليه أحيانًا اسم "Smurfer" ، هو الشخص الذي يحول الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة(على سبيل المثال ، المسروقة) شخصيًا ، من خلال خدمة البريد السريع ، أو إلكترونيًا ، نيابة عن الآخرين. عادة ، يتم الدفع للبغال مقابل الخدمات مع تحويل جزء صغير من الأموال.
هل من غير القانوني أن تكون بغل المال؟
التصرف كبغل المال أمر غير قانوني ويعاقب عليه، حتى لو لم تكن على علم بأنك ترتكب جريمة…. تتضمن بعض التهم الفيدرالية التي قد تواجهها الاحتيال عبر البريد والاحتيال الإلكتروني والاحتيال المصرفي وغسيل الأموال وسرقة الهوية المشددة. يمكن أن يؤدي العمل كبغل نقود أيضًا إلى الإضرار بائتمانك ووضعك المالي.
كيف يتم القبض على بغال المال؟
كيف يتم القبض عليك؟ يستطيع البنك الذي تتعامل معه تعليق حسابك إذا لاحظ أي شيء غير عادي يحدث، وهو ما حدث لهولي عندما حاولت إكمال معاملة بغل الأموال.
ماذا تفعل إذا كنت ضحية بغل المال؟
إذا كنت تعتقد أنك قد تكون ضحية للاحتيال ، فيرجى الاتصال بالمصرف أو جهة إصدار البطاقةفي أقرب وقت ممكن باستخدام الرقم المعلن على موقع الويب الخاص بهم - إذا كنت تتعامل مع البنك TSB ، اتصل على 0345835 7922 أو قم بزيارة مركز TSB Fraud Prevention. يرجى أيضًا الإبلاغ عن الحادث إلى Action Fraud.
