وجهة نظرنا: Pie Funds و Milford، بناءً على بيانات Morningstar المستقلة ، هما أفضل مديري الصناديق النيوزيلندية أداءً (على الرغم من أن Fisher Funds قويان بشكل متساوٍ). يدير Milford and Pie أكثر من 15 مليار دولار في (معظمها) صناديق تركز على النمو.
كيف أختار الصندوق المدار؟
خمس خطوات لاختيار صندوق مُدار
- الخطوة الأولى: التقييم الذاتي - فهم ملف المخاطر الخاص بك ، وهدف الاستثمار والإطار الزمني. …
- الخطوة الثانية: ضع في اعتبارك فئة الأصول. …
- الخطوة الثالثة: ضع في اعتبارك نوع الصندوق المُدار. …
- الخطوة الرابعة: الأداء السابق. …
- الخطوة الخامسة: اقرأ بيان الإفصاح عن المنتج (PDS)
هل يمكن أن تخسر المال في صندوق مُدار؟
يمكن أن تنخفض قيمة الصندوق هناك خطر يتمثل في أن سعر الصندوق يمكن أن ينخفض إلى ما دون ما دفعناه مقابله. يمكن أن تكون مخاطر خسارة جميع استثماراتنا أقل مما لو استثمرنا شخصيًا في أسهم في شركة واحدة ، لأن أموالنا في الصندوق موزعة على العديد من الأصول والمؤسسات المختلفة.
ما هو العائد المعقول على الصندوق المُدار؟
إذا كنت تبحث عن الاستثمار في الصناديق المشتركة ، فستريد إحساسًا بمتوسط العائد قبل اتخاذ أي خطوات. في عام 2020 ، حققت الصناديق المشتركة في سبع فئات عامة متوسط عائد ما يقرب من 10٪، وهو ما يقرب من ضعف متوسط العائد السنوي على مدار الخمسة عشر عامًا الماضية.
هل الوقت مناسب الآن للاستثمار في الصناديق المدارة؟
تم تصميم الصناديق المدارة لتعمل بثبات وتنمو بمرور الوقت. إنها استثمار متوسط إلى طويل الأجل. … الآن وقت رائع للاستثمار، وهناك العديد من الخيارات للاختيار من بينها. نظرًا لانخفاض أسعار الفائدة ، فقد حان الوقت أيضًا للاقتراض من أجل الاستثمار.
